Альфа банк 115 ФЗ

Содержание

Альфа банк заявление на возврат денежных средств

Списание средств с банковской карты не всегда происходит как следует, иногда у клиента могут возникнуть проблемы, и он вправе потребовать чарджбэк. Под этим словом скрывается процедура, позволяющая отменить платеж, совершенный в Альфа-Банке онлайн, и получить обратно собственные средства. Чтобы вернуть деньги, нужно соблюсти правила процедуры, и, несмотря на то, что Альфа-Банк делает возврат неохотно, есть возможность получить средства обратно на карточку.

Когда платеж необходимо отменить

Чарджбэк предусматривает принудительную отмену уже произведенного платежа, при этом предварительно следует попытаться урегулировать вопрос мирным способом. Поводов для того, чтобы отменить сделанный перевод, несколько, и среди них:

  • технические ошибки, приведшие к ошибочному перечислению средств;
  • средства были списаны мошенниками;
  • интернет-магазин не делает возврат средств за продукцию, оказавшуюся некачественной;
  • компания, которая получила средства и должна была оказать услугу или продать товар, стала банкротом;
  • полученные товары, оплаченные клиентом, не соответствуют изначально выбранным либо вообще не были предоставлены.

Чтобы любой банк мог отозвать платеж, следует предоставить ему четкие доказательства ошибочности платежа или его незаконность. Это может быть переписка с продавцом, фотографии товара и платежки, а также любые другие документы, свидетельствующие о правоте клиента. Процедура чарджбэка связана с участием трех сторон: прежде всего, это покупатель и банк, в котором он обслуживается, с противоположной стороны находится продавец либо получатель денег и банк, эмитирующий его карточку.

Посредником в этих правоотношениях является платежная система, обрабатывавшая онлайн-платеж, ведь именно она проводит через себя все деньги. Таким образом, основные споры ведутся между банками, а платежный агрегатор только выполняет поручение по переводу средств в случае положительного решения о возврате.

Алгоритм действий при ошибочном платеже через интернет-банк

Если клиент пользуется интернет-банкингом, у него есть несколько секунд, чтобы удалить платеж, пока он не ушел в обработку. Тогда можно будет отменить операцию в Альфа-Банке онлайн. Чтобы не появилась необходимость в этом, следует проверять реквизиты и данные, но в некоторых случаях платеж уходит по ошибке, или оплаченный товар не приходит, тогда нужно запрашивать чарджбэк, и просто удалить сформированную платежку не получится.

Теоретически, процедура получения возврата не является сложной, главное – соблюсти сроки и собрать достаточно доказательств ошибочности платежа. Если клиент неправильно ввел реквизиты и отправил деньги иному человеку, то обращаться также следует в Альфа-Банк, поскольку он сможет отменять совершенный перевод. Обратиться в чат или позвонить на «горячую линию» будет недостаточно, следует лично посетить отделение банка.

Там под руководством консультанта пишется заявление о желании аннулировать перечисление средств и обязательно оговаривается причина просьбы. В тексте должна быть такая информация:

  • описание возникшей проблемы, указываются все подробности, а также оговаривается причина, по которой следует отменить операцию, проведенную по карте;
  • контактные данные самого клиента, включая адрес электронной почты и номер мобильного телефона;
  • банковские реквизиты карточки и счета, к которому она прикреплена.

К бумаге следует приложить копии документов, которые подтверждают личность человека, чтобы банк мог рассматривать заявку, поэтому не стоит проводить удаление платежной истории и электронных квитанций из Альфа-Банка онлайн. При наличии доказательств любого типа, которые подтверждают мошенничество или предоставление некачественной продукции, ими также дополняется основная заявка. Именно документальное подтверждение права на возврат может сыграть основную роль в решении банка, отзывать средства обратно или нет.

Важно! Общая схема возврата состоит в том, что клиент подает заявление в банк-эмитент, который обслуживает его карту, а он, в свою очередь, проводит внутреннее разбирательство либо направляет сообщение о претензии в банк-эквайер, который принимал платеж. Он, в свою очередь, обращается к получателю платежа с просьбой вернуть средства, если это ошибочный перевод, или предоставить подтверждение отправки товара, если это продавец.

Сторона получателя денег обязана предоставить эти данные, а эквайер уведомляет о решении эмитента, и тот передает информацию держателю карты. Весь процесс может продолжаться до 30 банковских дней с того, как принято заявление, а результат, если он положительный, обрабатывается уже платежной системой.

Если отозвать платеж невозможно

Бывают ситуации, когда Альфа-Банк отказывает своим клиентам в операции по возврату средств и вообще приеме заявления на чарджбэк. Отказ запрещен на уровне законодательных норм, но, несмотря на это, многие сотрудники учреждения принимают такое решение, основываясь на собственном желании. Если работники отказывают в возврате средств, следует идти выше и жаловаться вышестоящему руководству в головной офис компании.

В обращении вписывается ситуация, в которую попал клиент, а также прилагается письменный отказ банка в начале спора, который должен быть выполнен именно в такой форме. Любую заявку на чарджбэк должны принимать и обрабатывать, а результатом будет официальный ответ о проделанной работе. При наличии признаков мошенничества в платеже не нужно обращаться в банк, лучше сразу же написать заявление в правоохранительные органы.

Потребуется буквально все – номер счета получателя, обстоятельства, при которых была проведена оплата, и доказательства мошенничества. Если в полиции усмотрят в ситуации нарушение закона, переводить средства обратно будут уже в этой структуре, и, как правило, подобный подход заканчивается положительно для заявителя. Но следует учесть, что как в банке, так и полиции могут отказать в удовлетворении просьбы, если клиент не подал все возможные доказательства необходимости чарджбэка.

Как вернуть исполненный платеж?

Для этого нужно заполнить заявление на проведение расследования по исходящим платежам.

Где взять бланки заявлений на проведение расследования?

Вы можете использовать бланки с нашего сайта:

Сколько будет стоить проведение расследования?

Стоимость зависит от вашего тарифа. Уточнить сумму комиссии вы можете у своего персонального менеджера или по телефону в Центре Поддержки бизнеса.

Когда вернется платеж по заявлению о возврате платежа в рублях?

К сожалению, возврат платежа не гарантирован: если платеж уже зачислен получателю, то возврат средств возможен только по решению получателя.

Когда вернется платеж по заявлению на отзыв валютного платежа?

К сожалению, возврат платежа не гарантирован. Для возврата средств рекомендуем дополнительно обратиться к получателю.

Почему после оформления заявления на проведение расследования по изменению назначения платежа в рублях платеж в интернет-банкинге не изменился?

Реквизиты в исполненном платеже не меняются. По заявлению на проведение расследования в банк получателя направляется уточнение назначения платежа.

Расследование по бюджетным платежам невозможно. Но банк может направить в Государственную информационную систему о государственных и муниципальных платежах (ГИС ГМП) извещение об уточнении информации о приеме к исполнению бюджетного платежа

Как изменить реквизиты бюджетного платежа?

Необходимо предоставить в Банк Заявление с нашего сайта:

Почему при проведении валютного платежа сторонний банк снял комиссию из суммы перевода?

Для выяснения причины можете предоставить в Банк заявление на расследование с заполненным полем «Просим выяснить причину взимания банками дополнительной комиссии в размере». Стоимость услуги зависит от вашего тарифа.

Нет. Необходимо подготовить новое заявление.

Почему сумма валютного платежа дошла до получателя не в полном объеме?

Согласно международной практике проведения платежей, банки-посредники снимают свою комиссию за проведение платежа из суммы перевода. Чтобы доставить платежи в долларах США получателю в полной сумме, вы можете воспользоваться услугой «Гарантированное OUR», комиссия за которую списывается в соответствии с тарифами.

Как заполнить валютный перевод, чтобы он дошел до получателя в полной сумме, используя услугу «Гарантированное OUR»?

Чтобы доставить платежи в долларах США получателю в полной сумме, вы можете воспользоваться услугой «Гарантированное OUR», комиссия за которую списывается в соответствии с тарифами. Для выбора услуги при заполнении валютного перевода укажите в поле «Комиссии» — значение «OUR», в поле «Информация отправителя получателю» — кодовое слово /FND/ (указание «//» обязательно).

Альфа-Банк является одним из самых лучших коммерческих организаций Росси. Его руководители делают всё возможное, чтобы клиенты, обратившись в отделение банка и связавшись по горячей линии с сотрудниками, смогли получить все ответы на интересующие вопросы. Но бывают такие ситуации, что возникает ситуация написания претензии, письма или заявления. Так вот, как это сделать и для чего, обо всё можно узнать здесь.

Вы можете написать письмо в техническую поддержку онлайн с официального сайта Альфа Банка, заполнив форму по этой ссылке

Что нужно знать для написания заявления

Сотрудники Альфа-Банка довольно часто получают заявления от своих клиентов. Причины бывают разные:

  • Перерасчёт займа.
  • Обращение с целью списания штрафов и пени.
  • Была утрачена банковская карточка.
  • Не правильно был сделан перевод средств со счёта на счёт.
  • Возврат страховой премии.
  • О просьбе оформления сервиса «кредитные каникулы» (или других услуг).

Интересно знать! В отделениях банка на специальном стенде или на официальном сайте всегда можно найти подходящий образец заявления.

Самое главное в написании заявление – аккуратность и отсутствие ошибок. Во всех заявлениях в обязательном порядке следует указать следующие данные:

  1. Кому предназначается заявление (ФИО и должность).
  2. Фамилия, имя, отчество заявителя.
  3. Электронная почта.
  4. В некоторых случаях – номер телефона.

Только после этих данных можно будет задать свой вопрос.

Заявление составляется в двух экземплярах, первый вы отсылаете в Альфа-Банк, а второй оставляете себе.

Полезная информация о написании письма

Для того, чтобы решить спорные вопросы, уточнить какие-либо моменты или узнать дополнительные сведения о том или ином сервисе банка, можно написать письмо Альфа-Банку. То есть получается, что такое письмо является документом, с помощью которого в дальнейшем можно будет подтвердить взаимоотношения с компанией.

Естественно, такое письмо имеет свои стандарты написания:

  1. Безошибочное указание названий учреждений.
  2. В нижней части должны быть подпись и число.
  3. Если вы собираетесь писать письмо в ворде, то для его оправления необходима личная электронная подпись. У кого этого нет, то следует написать письмо от руки и потом просто его отсканировать.

Старайтесь более точно указать причину написания письма. Если есть необходимость, то к письму можно прикрепить другие документы, свидетельствующие о той или иной ситуации.

Важно! Образца письма вы не найдёте, но если при его составлении возникли вопросы, то их всегда можно уточнить в отделении банка и на сайте.

Для чего пишут претензии в банк

Претензия в банк всегда связана с денежными вопросами:

  • Во время проведения операции с картой, в банкомате произошёл сбой (банкомат зажевал карточку или снял деньги, но не выдал).
  • Необходимо решить вопросы по кредитам (не прошёл досрочный платёж по займу или возникло смещение графика уплат).
  • На мобильный телефон начали приходить СМС-оповещения от банка с непонятным изложением (кто-то воспользовался кредитной картой).
  • Возникли вопросы мошенничества (на телефон приходят СМС с информацией об оплате того или иного товара).

Для того, чтобы зарегистрировать претензию, можно связаться по телефону с центром «Альфа-Консультант» или лично явиться в отделение банка. Как только ваша претензия пройдёт регистрацию, сотрудник банка сообщит вам номер претензии. Номер состоит из 9-ти цифр (первые 6 – дата подачи претензии, остальные 3 – порядковый номер).

С полученным номером вы через определённое время сможете позвонить в банк, и узнать на каком этапе рассмотрения находится ваша претензия.

Интересно знать! Статус претензии можно также узнать на сайте Альфа-Банка в своём Личном кабинете.

В случае возникновения какой-либо не понятной ситуации, не стесняйтесь обращаться в отделение банка. Выбирайте для вас подходящий вид документа и изложите в нём всю информацию.

Списание средств с банковской карты не всегда происходит как следует, иногда у клиента могут возникнуть проблемы, и он вправе потребовать чарджбэк. Под этим словом скрывается процедура, позволяющая отменить платеж, совершенный в Альфа-Банке онлайн, и получить обратно собственные средства. Чтобы вернуть деньги, нужно соблюсти правила процедуры, и, несмотря на то, что Альфа-Банк делает возврат неохотно, есть возможность получить средства обратно на карточку.

Бывают ситуации, когда Альфа-Банк отказывает своим клиентам в операции по возврату средств и вообще приеме заявления на чарджбэк. Отказ запрещен на уровне законодательных норм, но, несмотря на это, многие сотрудники учреждения принимают такое решение, основываясь на собственном желании. Если работники отказывают в возврате средств, следует идти выше и жаловаться вышестоящему руководству в головной офис компании.

В обращении вписывается ситуация, в которую попал клиент, а также прилагается письменный отказ банка в начале спора, который должен быть выполнен именно в такой форме. Любую заявку на чарджбэк должны принимать и обрабатывать, а результатом будет официальный ответ о проделанной работе. При наличии признаков мошенничества в платеже не нужно обращаться в банк, лучше сразу же написать заявление в правоохранительные органы.

Потребуется буквально все – номер счета получателя, обстоятельства, при которых была проведена оплата, и доказательства мошенничества. Если в полиции усмотрят в ситуации нарушение закона, переводить средства обратно будут уже в этой структуре, и, как правило, подобный подход заканчивается положительно для заявителя. Но следует учесть, что как в банке, так и полиции могут отказать в удовлетворении просьбы, если клиент не подал все возможные доказательства необходимости чарджбэка.

Банкиры все активнее выявляют потенциальных террористов и преступников, отмывающих «грязные» деньги. Черный список клиентов постоянно пополняется и пока закон не предусматривает возможности выхода из него. Практически ежедневно наши читатели рассказывают свои грустные истории, связанные с блокировкой счетов.

Накануне информацией поделился клиент Альфа-Банка. Компании заблокировали интернет-банк. Формально банк не накладывает арест на деньги организации, но фактически изъять их невозможно. Выдать их наличными банк отказывается, предлагая перевести на другой счет фирмы, понимая при этом, что открыть счет в другом банке фирме будет не так-то просто.

Это конституционный беспредел.
У небольшой компании Альфа-Банк заблокировал доступ в онлайн сервис. Вообще, сама эта мера на мой взгляд находится вне правового поля. Я понимаю, что это указания ЦБ, но у нас сейчас не 37 год, надеюсь. Любые подозрения не должны выливаться в преследования. А именно это и происходит. Итак, Альфа-Банк заблокировал счет.
Компания небольшая, занимается производством. Понятно, что объяснений никаких.
Онлайн заблокирован. Но почему банк не разрешает Гендиру снять эти деньги наличными в кассе банка? На каком основании? Эти деньги арестованы? Нет. Есть какое-то открытое дело, обязательства, претензии третьих лиц, требования? Нет. Почему без суда и следствия банк не отдает деньги?
Якобы может только перечислить на другой счет, прекрасно понимая, что другой счет фирме просто не откроют, раз она уже в списке. И потом, что за основание для блокировки? Подозрения? В чем? На чем основанные? Ни документов не запрашивают, не объясняют, не слушают. Ну ладно, так еще деньги оказывается нельзя снять.
— Аноним

Платформа ОФД 📌 РекламаОФД со скидкой 30%. Новогодняя акция на подключение касс ОФД поможет бухгалтеру сдать отчеты + аналитика продаж + работа с Честным ЗНАКом Узнать больше

Напомним, похожими историями на нашем портале делятся клиенты разных банков. Например, Промсвязьбанк объявил подозрительным автослесаря, ИП на ЕНВД. Другие клиента этого банка жалуются на слишком большую «прощальную» комиссию в размере 20% от остатка на счете.

На минувшей неделе мы также рассказывали о проблемах клиентов Модульбанка – компанию попросили покинуть кредитную организацию, не озвучив причины.

>Блокировка счета в Альфа Банке

Альфа-Банк заблокировал счет

Счета открываемые клиентом в банковских учреждениях необходимы для того чтобы возможно было беспрепятственно пользоваться банковскими операциями. Текущие счета могут быть открыты в разных целях, это и получение финансовых средств и расчетные операции, проводить оплату услуг, осуществлять переводы. В статье мы узнаем, что нужно делать, если Альфа-Банк заблокировал счет, а также возможные причины такого действия.

Обслуживание счетов как привязанных к пластиковым банковским картам, так и расчетных ТС проводится Альфа-Банком на основании заключенного договора с клиентом на открытие и обслуживание счетов в банке. По установленным правилам Центрального Банка России, банк обязан выполнять требования клиента, как по зачислению, так и по списанию финансовых средств с его личного счета. Однако такие операции могут быть невозможны в связи с тем, что счет клиента заблокирован.

Блокирование банковской платежной карты не является столь серьезным фактором как блокировка расчетного счета, так как карта является только инструментом доступа к нему. При блокировании карты у клиента есть другие способы доступа к расчетному счету, и вывести средства возможно при помощи интернет-банкинга или произвести снятие в кассе банка. В то же время при приостановлении всех операций по текущему счету возможности распоряжаться средствами не будет, так же и с карты которая привязана к блокированному счету никаких операций по расчету и снятию денег не будет.

Что представляет собой блокирование текущего

При заблокированном текущем счете все операции связанные с ним временно приостановлены. Собственник блокированного счета не может получить свои деньги со счета, а так же перевести их на другой расчетный счет. В связи с возникновением такой ситуации Альфа-Банк в обязательном порядке обязан оповестить клиента о принятии такой меры в отношении его расчетного счета. А так же объяснить причину блокирования текущего расчетного счета и потребовать выполнения обязательств перед банком для снятия блокировки.

Возможные причины блокировки

Альфа-Банк может блокировать клиентский текущий счет по таким причинам:

  • В случае ареста наложенного судом на все финансы по ТС клиента. При наложении ареста блокировка проводится на ту сумму средств которая указана в документе на арест ТС. С арестованного счета невозможно проведение любого рода банковских операций. Блокирование клиентского счета финансовым учреждением может быть осуществлена с наличием постановления приставных органов. Применения ареста к счету клиента может быть как мера исполнения приговора суда, а так же оплата штрафных санкций должником путем принудительного взыскания.
  • Так же данная процедура может быть проведена при наличии оснований, которые предусмотрены законами Российской Федерации. Такими основания могут быть, если сотрудники Альфа-Банка заподозрят о не подлинности документов предоставленных клиентом. Так же такие меры принимаются, если этого требуют налоговые органы.

Одной из причин блокировки счета могут являться основания, которые относятся к легализации доходов, к ним относятся денежные средства, заработанные незаконной деятельностью. В таком случае средства могут быть блокированы до выяснения всех нюансов по данной проблеме, после успешной проверки счет клиента будет разблокирован.

Из этого следует, что блокировка текущего счета банком может быть произведена в перечисленных случаях. В иных ситуациях блокировка ТС может быть расценена как неправомерные действия банка.

Банковское учреждение не имеет никакого права указывать и направлять средства клиента, куда удобно банку, а так же устанавливать ограничения на проведения операции, которые не указаны в законах. Так же в Гражданском кодексе прописано, что банковское учреждение должно исполнять все операции с текущего счета клиента в рамках договора ТС.

Срок блокировки текущего счета в банке

В том случае если блокировка счета была осуществлена по решению суда, то доступ к нему так же разрешается только после вынесенного решения суда. Данное решение направляется в банк и только после этого счет клиента будет разблокирован. Подлинник решения суда направляется почтой и счет будет разблокирован только тогда, когда документ придет по почте.

В том случае, если клиент был заподозрен в отмывании денежных средств, то разблокирование счета может занять некоторое время и осуществится только после того как владелец счета представит доказательства о правомерности и законности происхождения денег. Далее банковская организация проверяет предоставленные бумаги и если проверка успешна, то счет будет разблокирован.

Что должен сделать клиент для разблокирования текущего счета

Чтобы получить возможность использовать по назначению свой текущий счет, который временно является заблокированным, клиент Альфа-Банка должен:

  • Посетить банковское учреждение и предоставить заявление, чтобы получить разъяснение по какой причине был заблокирован счет. В случае отказа банка давать ответ на данное заявление необходимо подать заявление на Центральный Банк России. Данная заявка будет поставлена на обработку и в ближайшее время клиенту сообщат о результате.
  • В том случае если блокировка счета была произведена по предоставлению решения суда, то чтобы разблокировать счет клиент должен выполнить обязательства, из-за которых судом было вынесено такое решение.
  • В случае блокировки финансовых средств клиента по статье «О легализации финансовых средств» то для того чтобы вновь получить возможность использовать средства на заблокированном расчетном счету, в банк необходимо предоставить список документов по предоставленному перечню, и подтвердить легальность всех своих финансовых поступлений.

Все операции по текущему счету, который был заблокирован по одной из причин, невозможны до тех пор, пока не будет проверена вся информация и проведена проверка клиента. Так же возможность открыть новый счет или закрыть текущий отсутствует, это строго запрещено законом. Все действия в полной мере будут доступны только при разблокировке текущего счета.

Ваша карта была заблокирована, но вы не подавали подобной заявки? Банк имеет право ограничить доступ к карточному счёту в отдельных ситуациях.

Для снятия ограничения потребуется обратиться в офис с определёнными документами.

Причины блокировки пластиковой карты

Чаще всего ограничение доступа к финансам на карточном балансе – способ обезопасить ваши деньги.

Если банк заподозрит сомнительную активность, он установит временную блокировку до выяснения обстоятельств. Например, подобная мера применяется, если вы несколько раз подряд сняли небольшие суммы в банкоматах.

К основным причинам блокировки карточки со стороны банка относят:

  • некорректное введение ПИН-кода три раза подряд при использовании аппаратов самообслуживания;
  • осуществление сомнительных операций (например, безналичный расчёт за границей, если клиент не предупреждал о выезде за пределы России);
  • нарушение условий банковского обслуживания (к примеру, уклонение от оплаты имеющегося долга);
  • использование скомпрометированных аппаратов (банкоматов или точек продаж, оснащённых скиммером или иным мошенническим устройством);
  • получение банком решения уполномоченных органов, обязывающего заблокировать средства на карточке.

Блокировка не всегда оправдана, что приводит к нарушению прав владельца пластиковой карты. Обычно банк уведомляет клиента об ограничении доступ к карточному счёту и сообщает причины принятия подобного решения. Чтобы разблокировать карточный продукт, потребуется обратиться в банковское отделение.

Особенности блокировки карты Альфа-Банка по ФЗ-115

В рамках Федерального закона № 115 от 07.08.2001 года банки обязаны осуществлять контроль за безналичными и наличными операциями своих клиентов.

Речь идёт не только о предпринимателях и организациях, но и о физических лицах (то есть об обычных гражданах).

Если вам пришло уведомление о блокировке счёта в связи с ФЗ № 115, это означает, что банк подозревает вас в финансировании терроризма или отмывании денег, полученных преступным путём. Практика показывает, что банковские сотрудники не имеют чётких указаний о том, как действовать в данной ситуации.

Поводом для блокировки может выступить:

  • снятие крупных наличных сумм индивидуальным предпринимателем;
  • покупка или продажа иностранной валюты в большом объёме за наличные средства;
  • открытие вклада на имя третьего лица с использованием наличных;
  • обмена банкнот одного номинала на другой;
  • приобретение ценных бумаг за наличные деньги;
  • осуществление сделок с недвижимостью на сумму от 3 000 000 рублей;
  • поступление денег со счёта, открытого за границей, если его владелец неизвестен;
  • и т. д.

Хотя формально поводом для проверки со стороны банка выступают операции в размере 600 000 рублей и более, на практике карту могут заблокировать и за небольшие транзакции. Например, если ежемесячно вы получаете перевод от родителей на карточный счёт, Альфа-Банк может посчитать это подозрительной активностью.

Владелец счёта уведомляется о блокировке и причинах принятия данного решения. Чтобы снять ограничение, необходимо обратиться в банк и подтвердить законность осуществлённых операций, вызвавших подозрения у сотрудников.

Если вы имеете статус ИП, избежать блокировки расчётного или личного счёта по ФЗ № 115 можно с помощью специального сервиса «Светофор».

Он автоматически проверяет каждую транзакцию, показывает уровень риска нарушения законодательства и даёт подсказки, как исправить ситуацию до момента применения ограничения. Сервис платный. Размер комиссии зависит от тарифного плана, используемого предпринимателем.

Полезная статья: Онлайн заявка на кредитную карту от Альфа банка 100 дней без %.

Что делать, если банк подозревает в отмывании денег?

Единственный выход из ситуации – обращение в банковский офис. Решить проблему дистанционно, скорее всего, не получится.

Вам понадобится предоставить документы, подтверждающие законность операций, вызвавших у банка сомнения, и лично ответить на некоторые вопросы специалистов.

В банковском офисе требуется:

  • паспорт;
  • договор, заключённый с банком;
  • заблокированная карта (если имеется);
  • документация, подтверждающая законность транзакции.

В последнем случае речь идёт о договоре купли-продажи недвижимости, чеках об оплате услуг, договоре аренды, депозитных бумагах, документах от юридического лица, ИП или госорганизации и т. д. Точный список вам сообщат сотрудники банка.

Как указывалось выше, банковский персонал не имеет чётких указаний о том, как действовать при блокировке счёта/карты по ФЗ № 115. Если вы столкнулись с грубостью или некомпетентностью сотрудника, запишите его персональные данные и обратитесь к другому специалисту.

Если вам сказали, что снять блокировку не получится, не спешите расстраиваться и подписывать заявление о закрытии счёта. Обратитесь к другому сотруднику, чтобы узнать дополнительное мнение. В большинстве случаев проблему можно решить путём предоставления соответствующей документации.

Стоит помнить, что банк блокирует счета при наличии сомнительных операций, поэтому его действия направлены не против вас конкретно, а против мошенников и террористов. Проанализируйте свои финансовые операции, подготовьте необходимые документы и ведите диалог с банковскими сотрудниками спокойно, чтобы оперативно решить проблему.

В крайнем случае вы можете обратиться в суд и привлечь банк к ответственности. Если вам удастся доказать, что вы не отмываете деньги, полученные преступными методами, и не имеете отношение к терроризму, судебная инстанция вынесет постановление о восстановлении ваших счетов. Кроме этого, с банка возможно взыскать денежную компенсацию за нанесённый моральный ущерб.

Как разблокировать карту в других случаях?

Достаточно знать причину ограничения доступа к карточному счёту.

Позвоните в call-центр или обратитесь в банковский офис, чтобы уточнить, на каком основании ваша пластиковая карта была заблокирована. Сотрудник сообщит, какие документы вам понадобятся, чтобы снять блокировку.

Как правило, вам достаточно иметь при себе гражданский паспорт. В отдельных случаях потребуются дополнительные действия. Например, если у вас не погашен долг перед банком, что послужило причиной ограничения доступа к счёту, оплатите всю сумму задолженности.

Альфа Банк Бланк Заявления на Проведение Расследования Для Платежа в Рублях

>Часто задаваемые вопросы по проведению расследований по платежам

Нет. Необходимо подготовить новое заявление.

Можно ли внести исправления в заполненное и подписанное заявление на проведение расследования?

Согласно международной практике проведения платежей, банки-посредники снимают свою комиссию за проведение платежа из суммы перевода. Чтобы доставить платежи в долларах США получателю в полной сумме, вы можете воспользоваться услугой «Гарантированное OUR», комиссия за которую списывается в соответствии с тарифами.
Расследование по бюджетным платежам невозможно. Но банк может направить в Государственную информационную систему о государственных и муниципальных платежах (ГИС ГМП) извещение об уточнении информации о приеме к исполнению бюджетного платежа Почему сумма валютного платежа дошла до получателя не в полном объеме? К сожалению, возврат платежа не гарантирован: если платеж уже зачислен получателю, то возврат средств возможен только по решению получателя.

Возможно ли проведение расследования по бюджетным платежам?

Стоимость зависит от вашего тарифа. Уточнить сумму комиссии вы можете у своего персонального менеджера или по телефону в Центре Поддержки бизнеса.

>Платежи в рублях

Благодаря единой расчетной системе на базе разветвленной филиальной сети мы:

Операционный день для платежей в рублях

  • перечисление или выдача средств для расчетов по оплате труда с лицами, работающими по трудовому договору (контракту);
  • перечисление средств в счет уплаты налогов (авансовых платежей), сборов, страховых взносов, соответствующих пеней и штрафов в бюджетную систему РФ.

Указанный порядок оформления платежей определен требованиями Приложения №12 Положения Банка России от 19.06.2012 №383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств». Операционный день для рублевых платежей через интернет-банк (время местное) С 9 сентября 2019 года при оформлении бюджетных платежей в УФК необходимо указывать новый номер счета в строке Номер счета получателя.
Смотрите новые номера счетов УФК на сайте Федерального казначейства . Не указанные по ссылке номера счетов и реквизиты УФК остаются прежними.
Не забудьте, пожалуйста, поменять номера счетов в шаблонах, используемых для платежей в УФК.
Платежи, поступившие со старыми номерами счетов после 6 сентября, вернутся на ваш счет после отбраковки платежа Банком России.
Для исключения задержек с возвратом платежей, учтенных в очереди распоряжений, самостоятельно отзовите такие платежи. Для этого напишите письмо об отзыве платежа, указав его номер, сумму и дату.

Безналичные платежи с использованием сервиса срочного перевода

Информационное письмо «Об изменении количества цифр в коде ОКТМО»

Информационное письмо «Об указании НДС в назначении платежа»

Другие статьи об Альфа Банке:

  • Альфа Банк Ижевск Советская 13 Номер Телефона
  • Что Делать Если Звонят из Альфа Банка по Чужому Кредиту
  • Когда Можно Будет Получить Кредитную Карту Альфа Банка
  • Что Делать Если Заканчивается Срок Действия Зарплатной Карты Альфа Банка
  • Процентная Ставка по Кредиту Для Юридических Лиц в Альфа Банке

8. Расследование банковских переводов

8.1. Банком осуществляются следующие операции расследования банковских переводов:

изменение платежных инструкций;

отмена (возврат) платежных поручений;

подтверждение даты и суммы зачисления средств на счет бенефициара;

уточнение реквизитов по переводам в иностранной валюте, зачисленным на счета «Ностро»;

розыск средств, не поступивших на счета клиентов и (или) Банка из других банков;

расследование по суммам, списанным по счетам «Ностро».

Переписка по расследованиям хранится в деле согласно утвержденной номенклатуре в управлении международных расчетов. В случаях, предусмот­ренных настоящей Инструкцией, начальник (заместитель начальника) управления международных расчетов подписывает запросы (сообщения), опосредствующие операции расследования **слова исключены**.

8.2. Изменение платежных инструкций, отмена (возврат) платежных поручений, подтверждение даты и суммы зачисления средств по отправленным Банком банковским переводам (далее – расследование по отправленным переводам).

8.2.1. Расследование по отправленным переводам осуществляется на основании:

заявления клиента в письменной форме или переданного по системе «Клиент-банк» – по исполненным банковским переводам клиентов учреждений Банка;

запроса банка-корреспондента, переданного по системе СВИФТ, телекс, «Клиент-банк», – по исполненным банковским переводам банков-корреспон­дентов через их счета «Лоро»;

запроса (сообщения об отказе в исполнении банковского перевода) от банка-корреспондента, в котором открыт счет «Ностро», переданного по системе СВИФТ, – по неисполненным банковским переводам клиентов учреждений Банка и банков-корреспондентов через их счета «Лоро».

Не допускается одновременное изменение наименования бенефициара и его номера счета (в этом случае плательщик сначала отменяет первоначальное платежное поручение, а затем представляет новое платежное поручение).

Изменение даты валютирования на более раннюю (прошедшую) допускается:

по платежным поручениям клиентов (банков-корреспондентов) Банка при условии возмещения клиентом (банком-корреспондентом) всех расходов, связанных с изменением даты валютирования;

по собственным платежам Банка на основании решения @@@заместителя Председателя Правления Банка, направляющего деятельность департамента международных и межбанковских расчетов @@@.

8.2.2. На основании заявления клиента, завизированного службой валютных операций учреждения Банка, ответственный исполнитель службы по расчетно-кассовому обслуживанию учреждения Банка:

оформляет мемориальный ордер ф. 0401540101 на списание вознагражде­ния;

осуществляет бухгалтерские проводки в соответствии с пунктом 9.7настоящей Инструкции;

направляет текстовое сообщение по системе «Клиент-банк» в отдел платежей @@@, заверенное подписью начальника службы по расчетно-кассовому обслуживанию (лица, его замещающего) учреждения Банка @@@.

@@@При проведении расследования по переводам, отправленным отделением (ЦБУ), ответственный исполнитель отделения (ЦБУ), за которым закреплен счет клиента, на основании заявления клиента на проведение расследования, завизированного ответственным исполнителем отделения (ЦБУ), на которого возложены функции агента валютного контроля:

оформляет мемориальный ордер на списание вознаграждения;

осуществляет бухгалтерские проводки;

направляет текстовое сообщение по системе «Клиент-банк» в отдел платежей управления международных расчетов, заверенное подписью:

начальника отдела расчетов ЦБУ, начальника отдела по расчетно-кассовому обслуживанию юридических лиц ЦБУ, подчиненного центральному аппарату – при обслуживании юридических лиц;

начальника операционного отдела ЦБУ, заведующего отделением – при обслуживании физических лиц. @@@

При изменении платежных инструкций либо отмене платежного поруче­ния в текстовом сообщении указывается основание (причина) расследования (заявление клиента, ошибка ответственного исполнителя учреждения Банка). В случае проведения расследования по вине ответственного исполнителя учреждения Банка вознаграждение банка-корреспондента за проведенное расследование списывается с субкорреспондентского счета учреждения Банка для дальнейшего возмещения виновным лицом либо отнесения на расходы учреждения Банка (по решению руководителя учреждения Банка). **В случае проведения расследования по вине ответственного исполнителя ОПЕРУ или ЦБУ, подчиненного центральному аппарату Банка, вознаграждение банка-корреспондента за проведенное расследование относится на счет «До выясне­ния» с одновременным представлением ОПЕРУ (ЦБУ, подчиненнымцентраль­ному аппарату Банка) документов банка-корреспондента, подтверждающих фактически понесенные расходы, для дальнейшего возмещения виновным лицом либо отнесения на расходы Банка (по решению руководителя ОПЕРУ, ЦБУ, подчиненного центральному аппарату Банка)**.

**При изменении платежных инструкций либо отмене платежного поручения в белорусских рублях в пользу клиента банка-нерезидента (платеж через счета 1702) в текстовом сообщении дополнительно указывается:

БИК и наименование белорусского банка, через который был осуществленплатеж;

наименование и счет плательщика;

банк-получателя;

наименование и счет получателя;

дата и сумма платежа.**

8.2.3. Ответственный исполнитель отдела платежей на основании текстового сообщения учреждения Банка или запроса банка-корреспондента не позднее следующего банковского дня:

готовит запрос (сообщение) в банк-корреспондент, подписывает его у начальника (заместителя начальника) управления международных расчетов;

передает запрос (сообщение) в отдел СВИФТ для передачи банку-корреспонденту;

осуществляет контроль за исполнением запроса (сообщения) после его отправки;

при неполучении ответа в течение 5 банковских дней направляет повторный запрос банку-корреспонденту;

при получении ответа из банка-корреспондента направляет сообщение (при необходимости – после перевода на русский язык) в учреждение Банка по системе «Клиент-банк» или банку-корреспонденту (при подтверждении даты и суммы зачисления средств по отправленным Банком банковским переводам).

8.2.4. @@В случае если при отмене платежного поручения средства возвращены клиенту отдельным банковским переводом, а также, если после направления запроса в банк-корреспондент об уточнении реквизитов получа­теля поступившего перевода, счет получателя кредитован по полученной учреждением Банка информации до получения уточнений из банка-корреспондента, ответственный исполнитель службы по расчетно-кассовому обслуживанию учреждения Банка обязан уведомить по системе «Клиент-банк» отдел платежей о необходимости прекращения расследования @@.

8.2.5. @@При получении запроса от банка-корреспондента, в котором открыт счет «Ностро», о невозможности исполнения банковского перевода, ответственный исполнитель отдела платежей направляет текст запроса и сопроводительное письмо учреждению Банка по системе «Клиент-банк» для уточнения реквизитов платежа. Расследование осуществляется в соответствии с подпунктами8.2.2,8.2.3настоящей Инструкции @@.

8.3. Изменение платежных инструкций, отмена (возврат) платежных поручений, подтверждение даты и суммы зачисления средств по банковским переводам, зачисленным на счет «Ностро» (далее – расследование по зачисленным переводам).

8.3.1. Расследования по зачисленным переводам осуществляются на основании запросов банков-корреспондентов, в которых открыты счета «Ностро», переданных по системе СВИФТ в формате МТ19Х, 29Х,по телексу, системе «Клиент-банк».

8.3.2. Ответственный исполнитель отдела платежей на основании запроса банка-корреспондента:

не позднее следующего банковского дня направляет текст запроса и сопроводительное письмо, подписанное начальником (заместителем начальника)управления международных расчетов, учреждению Банка по системе «Клиент-банк»;

осуществляет контроль за исполнением запроса после его отправки.

8.3.3. При получении запроса об изменении платежных инструкций ответственный исполнитель службы по расчетно-кассовому обслуживанию учреждения Банка не позднее следующего рабочего дня направляет данные изменения бенефициару и уведомляет отдел платежей по системе «Клиент-банк» о дате получения бенефициаром данных изменений.

8.3.4. При получении запроса об отмене (возврате) платежного поручения ответственный исполнитель службы по расчетно-кассовому обслуживанию учреждения Банка:

не позднее следующего рабочего дня направляет клиенту текст запроса вместе с сопроводительным письмом, заверенным подписью руководителя учреждения Банка (лица, им уполномоченного);

обеспечивает получение от клиента письменных согласия либо отказа в возврате суммы перевода в течение 5 рабочих дней;

оформляет мемориальный ордер для списания суммы перевода со счета клиента, осуществляет бухгалтерские проводки по списанию суммы перевода со счета клиента в соответствии с пунктами 9.2,9.3настоящей Инструкции и направляет текстовое сообщение по системе «Клиент-банк» в отдел платежей с разрешением на дебетование субкорреспондентского счета учреждения Банка (в случае согласия клиента на возврат либо нахождения суммы перевода на счетах 6302, 3819 в учреждении Банка);

направляет текстовое сообщение по системе «Клиент-банк» в отдел платежей с указанием причин невозврата суммы перевода (в случае отказа клиента в возврате).

Неполучение ответа от клиента в течение 5 рабочих дней либо отсутствие возможности направить запрос клиенту (по переводам в пользу физических лиц без открытия счета) рассматривается как отказ в возврате перевода.

Ответственный исполнитель отдела платежей не позднее следующего рабочего дня после получения текстового сообщения от учреждения Банка (по суммам, зачисленным на субкорреспондентский счет учреждения Банка) либо запроса банка-корреспондента (по суммам, зачисленным на счета 6302, 3819 в центральном аппарате Банка):

передает текстовое сообщение от учреждения Банка в управление по учету корсчетов банка для подготовки мемориального ордера для списания суммы перевода с субкорреспондентского счета филиала (со счета 6302, 3819 в центральном аппарате Банка), направляет банку-корреспонденту разрешение на дебетование счета «Ностро», предварительно подписанное начальником (заместителем начальника) управления международных расчетов (в случае согласия клиента на возврат либо нахождения суммы перевода на счетах 6302, 3819 в центральном аппарате Банка);

направляет банку-корреспонденту сообщение с указанием причин невозврата суммы перевода (в случае отказа клиента в возврате).

8.3.5. При получении запроса о подтверждении даты и суммы зачисления средств ответственный исполнитель службы по расчетно-кассовому обслужи­ванию учреждения Банка не позднее следующего рабочего дня направляет в отдел платежей текстовое сообщение по системе «Клиент-банк» с указанием запрошенных данных.

8.4. Уточнение реквизитов по банковским переводам, зачисленным на счет «Ностро» и находящимся на счетах, предназначенных для учета сумм, которые на момент поступления не могут быть зачислены на счет бенефициара (балансовые счета 6302, 3819).

8.4.1. Ответственный исполнитель службы по расчетно-кассовому обслуживанию учреждения Банка:

не позднее следующего дня после зачисления средств на счета 6302, 3810 направляет запрос в отдел платежей с целью уточнения реквизитов платежного поручения;

осуществляет контроль за соблюдением установленных сроков нахождения средств на счетах 6302, 3819;

не позднее следующего рабочего дня после получения из отдела платежей сообщения с уточнением реквизитов осуществляет бухгалтерские проводки для зачисления суммы банковского перевода по назначению в соответствии с пунктом 9.13настоящей Инструкции;

при непоступлении уточнения реквизитов (невозможности выплатить средства по банковским переводам без открытия счета) в сроки, установленные для нахождения средств на счетах 6302, 3819, не позднее следующего рабочего дня направляет текстовое сообщение по системе «Клиент-банк» в отдел платежей с разрешением на дебетование субкорреспондентского счета учреждения Банка и возврат средств банку-отправителю.

8.4.2. Ответственный исполнитель отдела платежей:

не позднее следующего дня после зачисления средств на счета 6302, 3819 в центральном аппарате Банка (получения запроса по системе «Клиент-банк» от учреждения Банка) направляет запрос в банк-корреспондент с целью уточнения реквизитов платежного поручения, предварительно подписанный начальником (заместителем начальника) управления международных расчетов;

направляет повторный запрос в банк-корреспондент в случае неполуче­ния ответа в течение 5 банковских дней;

не позднее следующего рабочего дня после получения из банка-корреспондента сообщения с уточнением реквизитов направляет данное сообщение для зачисления суммы банковского перевода по назначению в отдел по учету счетов «Ностро» (по средствам, находящимся на счетах 6302, 3819 в центральном аппарате Банка) либо учреждению Банка по системе «Клиент-банк» (по средствам, находящимся на счетах 6302, 3819 в учреждении Банка);

не позднее следующего рабочего дня после получения текстового сооб­щения от учреждения Банка (по суммам, зачисленным на субкорреспондент­ский счет учреждения Банка) передает в управление по учету корсчетов банка данное текстовое сообщение для подготовки мемориального ордера для списания суммы перевода с субкорреспондентского счета учреждения Банка, либо при истечении установленного срока нахождения средств на счетах 6302, 3819 в центральном аппарате Банка на основании распоряжения управления по учету корсчетов банка направляет банку-корреспонденту разрешение на дебетование счета «Ностро», предварительно подписанное начальником (заместителем начальника) управления международных расчетов (при непоступлении уточнения реквизитов в установленные сроки).

Контроль за соблюдением установленных сроков нахождения средств на счетах 6302, 3819 осуществляют в центральном аппарате – ответственный исполнитель управления по учету корсчетов банка, в учреждении Банка – ответственный исполнитель службы по расчетно-кассовому обслуживанию.

8.4.3. Средства, находящиеся на счетах 6302, 3819, могут быть зачислены на субкорреспондентский счет учреждения Банка на основании заявления бенефициара и запроса учреждения Банка, переданного по системе «Клиент-банк», при совпадении требуемых реквизитов бенефициара, указанных в платежном поручении банка-корреспондента и в запросе учреждения Банка. В этом случае ответственный исполнитель отдела платежей передает данный запрос, предварительно заверенный подписью начальника (заместителя начальника) управления международных расчетов, в отдел по учету счетов «Ностро» для совершения бухгалтерских проводок.

8.5. Розыск средств, не поступивших на счета клиентов из других банков, осуществляется в порядке, аналогичном изложенному в пункте 8.2настоящей Инструкции.

8.6. Расследование по суммам, списанным по счетам «Ностро» без указания в выписке (дебетовом авизо) реквизитов, необходимых для отражения суммы в балансе Банка, осуществляется в порядке, аналогичном изложенному в пункте 8.4настоящей Инструкции.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *