28 и ЦБ РФ

Содержание

Инструкция Банка России от 14 сентября 2006 г. N 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)» (с изменениями и дополнениями) (утратила силу)

Утверждена Инструкция, устанавливающая порядок открытия и закрытия в РФ кредитными организациями (филиалами), подразделениями расчетной сети Банка России банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам) юридических лиц, физических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся частной практикой в валюте РФ и иностранных валютах.

Инструкция не распространяется на порядок открытия и закрытия счетов кандидатов на выборные должности, счетов по вкладам военнослужащих, открываемых в полевых учреждениях Банка России, а также счетов, открываемых по иным основаниям, отличным от договора банковского счета, вклада (депозита).

Основанием открытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту) является заключение соответствующего договора и представление всех установленных документов. Клиенту может быть отказано в открытии счета, если не представлены документы, подтверждающие сведения, необходимые для идентификации клиента, либо представлены недостоверные сведения, а также в иных случаях, предусмотренных законодательством. При открытии счета должностные лица банка проводят идентификацию клиента, а также проверяют наличие у клиента правоспособности (дееспособности).

Счет является открытым с момента внесения записи в Книгу регистрации открытых счетов. Ее внесение осуществляется не позднее рабочего дня, следующего за днем заключения соответствующего договора.

Для открытия счета в банк представляются оригиналы документов или их копии. Копии документов, заверенные клиентом — юридическим лицом, представляются при условии установления банком их соответствия оригиналам документов. Данные копии должны содержать подпись лица, заверившего копию документа, его фамилию, имя, отчество (при наличии) и должность, а также оттиск печати (либо штампа) клиента. Определен порядок простановки должностными лицами банка заверяющих подписей.

Банки открывают в валюте РФ и иностранных валютах: текущие счета; расчетные счета; бюджетные счета; корреспондентские счета; корреспондентские субсчета; счета доверительного управления; специальные банковские счета; депозитные счета судов, подразделений службы судебных приставов, правоохранительных органов, нотариусов; счета по вкладам (депозитам).

Установлен перечень документов, представляемых в банк для открытия каждого из вышеперечисленных счетов, а также регламентирована процедура оформления карточки с образцами подписей и оттиска печати.

Основанием для закрытия банковского счета является прекращение договора банковского счета. После прекращения договора до истечения семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента остаток денежных средств по счету выдается клиенту либо по его указанию перечисляется платежным поручением банка. Иные приходные и расходные операции по счету клиента не осуществляются.

По каждому счету клиента банком формируется юридическое дело.

Закреплен перечень вопросов, которые могут регулироваться внутренним документом кредитной организации — банковскими правилами.

Установлена форма карточки с образцами подписей и оттиска печати и порядок ее заполнения, которые применяются со дня вступления в силу Инструкции. Переоформление карточек, представленных в банк до вступления в силу Инструкции, не требуется.

Со дня вступления в силу Инструкции признается утратившим силу Указание Банка России от 21 июня 2003 г. N 1297-У, определявшее порядок оформления указанной карточки ранее.

Банки разрабатывают и утверждают внутренние документы, предусмотренные Инструкцией, в течение четырех месяцев со дня вступления ее в силу.

Инструкция вступает в силу по истечении тридцати дней после дня ее опубликования в «Вестнике Банка России».

Зарегистрирована

Министерством юстиции

Российской Федерации

18 октября 2006 года №8388

ИНСТРУКЦИЯ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИИ

от 14 сентября 2006 года №28-И

Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)

(В редакции Указаний Центрального банка Российской Федерации от 14.05.2008 г.

Положение ЦБ РФ № 2-П от 03.10.2002 «О безналичных расчетах в Российской Федерации»

№2009-У, 25.11.2009 г. №2342-У, 28.08.2012 г. №2868-У)

На основании Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N28, ст. 2790; 2003, N2, ст. 157; 2003, N52, ст. 5032; 2004, N27, ст. 2711, N31, ст. 3233; 2005, N25 ст. 2426, N30 ст. 3101; 2006, N19, ст. 2061, N25, ст. 2648), Федерального закона «О банках и банковской деятельности» (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N6, ст. 492; 1998, N31, ст. 3829; 1999, N28, ст. 3459; N28, ст. 3469; 2001, N26, ст. 2586; N33, ст. 3424; 2002, N12, ст. 1093, 2003, N27, ст. 2700; N50, ст. 4855; N52, ст. 5033, ст. 5037; 2004, N27, ст. 2711, N31, ст. 3233, N45, ст. 4377; 2005, N1 ст. 18, ст. 45, N30 ст. 3117; 2006, N6, ст. 636, N31, ст. 3439), Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N33, ст. 3418; 2002, N44, ст. 4296; 2002, N30, ст. 3029; 2004, N31, ст. 3224; 2006, N31, ст. 3446, ст. 3452), в соответствии с частью 2 Гражданского кодекса Российской Федерации (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N5, ст. 410, ст. 411; N34, ст. 4025; N43, ст. 4903; 1999, N51, ст. 6228; 2002, N48, ст. 4737; 2003, N2, ст. 160, ст. 167, N13, ст. 1179; 2003, N46, ст. 4434, N52, ст. 5034; 2005, N1, ст. 15, ст. 45, N13, ст. 1080, N19, ст. 1752, N30 ст. 3100; 2006, N6, ст. 636) и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 13 сентября 2006 года N15) Банк России устанавливает порядок открытия и закрытия в Российской Федерации кредитными организациями (филиалами), подразделениями расчетной сети Банка России (далее — банки) банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам) юридических лиц, физических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой (далее — клиенты) в валюте Российской Федерации и иностранных валютах.

Настоящая Инструкция не распространяется на порядок открытия и закрытия счетов, открываемых в соответствии с законодательством Российской Федерации о выборах и референдумах, счетов открываемых в расположенных за пределами территории Российской Федерации обособленных подразделениях кредитных организаций, созданных в соответствии с законодательством Российской Федерации, а также счетов, открываемых по иным основаниям, отличным от договора банковского счета, вклада (депозита).

Глава 1. Общие положения

1.1. Открытие клиентам банковских счетов, счетов по вкладу (депозиту) производится банками при условии наличия у клиента правоспособности (дееспособности).

Операции по банковским счетам, счетам по вкладу (депозиту) соответствующего вида (режим счета) регулируются законодательством Российской Федерации и производятся в установленном им порядке.

1.2. Основанием открытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту) является заключение договора банковского счета, договора банковского вклада (депозита) и представление всех документов, определенных законодательством Российской Федерации.

Клиенту может быть открыто несколько банковских счетов, счетов по вкладу (депозиту) на основании одного договора, если это предусмотрено договором, заключенным между банком и клиентом. Открытие клиенту банковского счета, счета по вкладу (депозиту) производится только в том случае, если банком получены все предусмотренные настоящей Инструкцией документы, а также проведена идентификация клиента в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Перечень документов и сведений, необходимых для идентификации клиентов, устанавливается законодательством Российской Федерации.

Клиенту может быть отказано в открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту), если не представлены документы, подтверждающие сведения, необходимые для идентификации клиента, либо представлены недостоверные сведения, а также в иных случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

1.3. Открытие банковского счета, счета по вкладу (депозиту) завершается, а банковский счет, счет по вкладу (депозиту) является открытым с внесением записи об открытии соответствующего лицевого счета в Книгу регистрации открытых счетов.

Запись об открытии лицевого счета должна быть внесена в Книгу регистрации открытых счетов не позднее рабочего дня, следующего за днем заключения (вступления в силу) соответствующего договора банковского счета, договора банковского вклада (депозита). Указанная запись может быть внесена в Книгу регистрации открытых счетов одновременно с заключением соответствующего договора банковского счета, договора банковского вклада (депозита).

В случае открытия клиенту банковского счета, счета по вкладу (депозиту) в рамках одного договора, предусматривающего возможность открытия нескольких банковских счетов, счетов по вкладу (депозиту) на основании дополнительного обращения клиента об открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту), запись об открытии соответствующего лицевого счета должна быть внесена в Книгу регистрации открытых счетов не позднее рабочего дня, следующего за днем получения банком обращения клиента об открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту). В случае если обращение клиента об открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту) содержит указание на определенную дату открытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту), запись об открытии соответствующего лицевого счета должна быть внесена в Книгу регистрации открытых счетов не позднее рабочего дня, следующего за такой датой, но не ранее дня получения банком обращения клиента об открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту). Банк обязан располагать

документальным подтверждением получения обращения клиента об открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту), способы фиксирования которого определяются банком в банковских правилах и (или) договоре.

Основанием закрытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту) является прекращение договора банковского счета, вклада (депозита) в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации.

Закрытие банковского счета, счета по вкладу (депозиту) осуществляется внесением записи о закрытии соответствующего лицевого счета в Книгу регистрации открытых счетов.

Запись о закрытии лицевого счета должна быть внесена в Книгу регистрации открытых счетов не позднее рабочего дня, следующего за днем прекращения соответствующего договора банковского счета, договора банковского вклада (депозита), если законодательством Российской Федерации не установлено иное.

В случае закрытия одного из банковских счетов, счетов по вкладу (депозиту), открытых в рамках одного договора, заключенного между банком и клиентом, запись о закрытии соответствующего лицевого счета должна быть внесена в Книгу регистрации открытых счетов не позднее рабочего дня, следующего за днем получения банком заявления клиента о закрытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту), если законодательством Российской Федерации не установлено иное. В случае если заявление клиента о закрытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту) содержит указание на определенную дату закрытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту), запись о закрытии соответствующего лицевого счета должна быть внесена в Книгу регистрации открытых счетов не позднее рабочего дня, следующего за такой датой, но не ранее дня получения банком заявления клиента о закрытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту). Банк обязан располагать документальным подтверждением получения заявления клиента о закрытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту), способы фиксирования которого определяются банком в банковских правилах и (или) договоре.

бесплатный документ

Полный текст доступен после авторизации.

ВходРегистрация

Инструкция ЦБ РФ от 14.09.2006 N 28-И

28 и инструкция цб новая редакция

Скачать файл — 28 и инструкция цб новая редакция

Право подписи может быть предоставлено любому сотруднику компании. Подтверждающими право подписи документами могут быть: Как правило, таким аналогом является электронная подпись. Таким документом может стать бумажный сертификат ключа проверки электронной подписи, который позволяет идентифицировать его принадлежность владельцу подп. При полном или частичном использовании материалов сайта активная ссылка на www. Получайте мгновенные оповещения о главных событиях. Раньше вы входили через.

Ведите учет и сдавайте отчетность. Новости и статьи Бланки Методички Семинары Сервисы Калькуляторы КБК Форум. Проверка отчетов в ПФР. Налоговые новости из регионов. Ведение бухучета Специально для бухгалтеров небольших компаний. Главная Новости и статьи Комментарии Июль. Как изменились правила открытия и закрытия банковских счетов. Подготовить комплект документов для регистрации ООО или ИП в специальном сервисе. Бухгалтер, который подпишется на рассылку наших новостей, не пропустит ничего важного и не получит ничего лишнего. Для этого перейдите по ссылке в письме, которое отправлено на. Написать комментарий или задать вопрос. Для корректного отображения сайта установите новую версию браузера Обновить браузер. Еще Игра Подписка на рассылку Нормативка Неналоговая проверка Проверка отчетов в ПФР Проверка контрагентов Спроси чиновника Календарь бухгалтера Производственный календарь.

Сделать отопление деревянного пола

An error occurred.

Поздравления с 2 месяцами

С 01.07.2014 вступает в силу новая инструкция об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)

Сколько воздуха в новом газовом баллоне

Обзор изменений в Инструкции ЦБ РФ № 28-И,

Lenovo ideapad 100 инструкция

Мида официальный сайт

Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам) (с изменениями на 28 августа 2012 года) (утратила силу с 01.07.2014 на основании инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153-И)

Аппарат для лимфодренажного массажа ног

Инструкция Банка России от 14 сентября 2006 г. N 28-И 'Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)' (с изменениями и дополнениями) (утратила силу)

Рафаэль дос аньос тарек

Инструкция Банка России от 14.09.2006 N 28-И (ред. от 28.08.2012) 'Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)' (Зарегистрировано в Минюсте России 18.10.2006 N 8388)

Российской федерации а также федеральным

Законодательная база Российской Федерации

Схема терморегулятора бойлера

Как изменились правила открытия и закрытия банковских счетов

Сколько нужно песка для штукатурки

Кв 5 чертеж

Подождите,идет загрузка документа…

О ПРИМЕНЕНИИ ИНСТРУКЦИИ N 28-И ПИСЬМО ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ 12 февраля 2007 г.

Инструкция ЦБР от 28 апреля 2004 г. N 113-И

N 31-1-6/363 (Д) Юридический департамент рассмотрел «Перечень вопросов о порядке применения Инструкции Банка России от 14.09.2006 N 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)» (далее — Инструкция N 28-И) и сообщает следующее. По разделу I. 1. В соответствии с пунктом 4.1 Инструкции N 28-И для открытия расчетного счета юридическому лицу — резиденту в банк представляются лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном законодательством Российской Федерации порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, в случае если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор банковского счета соответствующего вида. Таким образом, возможность открытия счета клиенту может быть обусловлена необходимостью наличия у последнего соответствующего разрешения (лицензии). Так, например, не может быть открыт корреспондентский счет юридическому лицу, не имеющему лицензии Банка России на право осуществления банковских операций. Одновременно отмечаем, что п. 4.10 Инструкции N 28-И содержит отсылку к п. 4.1 Инструкции N 28-И. 2. Статьей 858 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что наличие ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановление операций по счету в случаях, предусмотренных законодательством, ограничивает права клиента на распоряжение остатком денежных средств, находящихся на счете. В связи с этим полагаем, что обслуживающий банк не может быть привлечен к ответственности за нарушение требований Гражданского кодекса Российской Федерации. При этом отмечаем, что прекращение договора банковского счета не является основанием для отмены решения налогового органа о приостановлении операций по счету. 2.1. В соответствии со статьей 859 Гражданского кодекса Российской Федерации договор банковского счета расторгается по заявлению клиента в любое время. Остаток денежных средств на счете выдается клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет не позднее семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента. Таким образом, законодателем предусмотрена возможность возникновения денежного обязательства банка по возврату (перечислению) клиенту денежных средств в размере остатка денежных средств, находящихся на банковском счете клиента, после прекращения договора банковского счета с клиентом, и соответственно учета данного денежного обязательства в документах бухгалтерского учета банка. В соответствии с абзацем 3 п. 8.5 Инструкции N 28-И при наличии на банковском счете денежных средств на день прекращения договора банковского счета указанный счет исключается из Книги регистрации открытых счетов не позднее рабочего дня, следующего за днем списания денежных средств со счета. Таким образом, Инструкция N 28-И устанавливает только предельный срок совершения банком действий по исключению банковского счета клиента из Книги регистрации открытых счетов после прекращения соответствующего договора банковского счета. Порядок бухгалтерского учета денежного обязательства банка перед клиентом по возврату ему остатка денежных средств с банковского счета, подлежащего закрытию, не является предметом Инструкции N 28-И. Согласно абзацу 4 п. 8.5 Инструкции N 28-И в случае прекращения договора банковского счета при наличии предусмотренных законодательством Российской Федерации ограничений распоряжением денежными средствами на банковском счете и наличии денежных средств на счете, исключение соответствующего счета из Книги регистрации открытых счетов производится после отмены указанных ограничений не позднее рабочего дня, следующего за днем списания денежных средств со счета. Правовым основанием для удержания банком денежных средств и соответствующего их отражения в бухгалтерском учете после прекращения договора банковского счета и при наличии предусмотренных законодательством ограничений распоряжением денежными средствами является п. 1 статьи 76 Налогового кодекса Российской Федерации, в соответствии с которым приостановление операций по счету означает прекращение банком всех расходных операций по данному счету до отмены указанного ограничения. 2.2, 2.3. Что касается исполнения банком расчетных документов после расторжения договора банковского счета, запись о котором не исключена из Книги регистрации открытых счетов, сообщаем, что в настоящее время данная ситуация на нормативном уровне не урегулирована. Вместе с тем, анализ норм Гражданского кодекса Российской Федерации о договоре банковского счета позволяет сделать вывод о том, что у банка с момента прекращения договора банковского счета отсутствует обязанность по исполнению любых расчетных документов, предъявленных к соответствующему банковскому счету. Так, например, взыскание налога по решению налогового органа производится путем направления в банк, в котором открыты счета налогоплательщика (налогового агента), поручения налогового органа на списание и перечисление в бюджетную систему Российской Федерации необходимых денежных средств с соответствующих счетов (п. 2 статьи 46 Налогового кодекса Российской Федерации). Поскольку по смыслу Налогового кодекса Российской Федерации под «счетом» понимаются расчетные (текущие) и иные счета в банках, открытые на основании договора банковского счета, на которые зачисляются и с которых могут расходоваться денежные средства организаций и индивидуальных предпринимателей, нотариусов, занимающихся частной практикой, адвокатов, учредивших адвокатские кабинеты (статья 11 Налогового кодекса Российской Федерации), практику исполнения банком поручения налогового органа на списание денежных средств со счета после прекращения договора банковского счета нельзя признать надлежащей. Также следует отметить, что применение ограничений распоряжением денежными средствами, находящимися на счете, а также порядок взыскания денежных средств со счета не является предметом регулирования Инструкции N 28-И. 2.4. В соответствии с п. 3 статьи 859 Гражданского кодекса Российской Федерации остаток денежных средств на счете выдается клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет не позднее семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента. Анализ указанной нормы дает основания полагать, что остаток выдается либо перечисляется клиенту в полном объеме. Согласно п. 8.3 Инструкции N 28-И после прекращения договора банковского счета до истечения семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента остаток денежных средств по счету выдается клиенту либо по его указанию перечисляется платежным поручением банка. Таким образом, платежное поручение на перечисление денежных средств с лицевого счета, на котором учитывается обязательство банка по перечислению остатка денежных средств клиенту, составляется банком от своего имени на основании реквизитов, указанных клиентом при расторжении договора банковского счета в целях распоряжения остатком денежных средств на счете. Отмечаем, что в данном случае не усматривается нарушения порядка, установленного Положением Банка России «О безналичных расчетах в Российской Федерации» от 03.10.2002 N 2-П, поскольку составление платежного поручения не регулируется Инструкцией N 28-И и осуществляется в соответствии с законодательством Российской Федерации о расчетах. В отношении размера остатка денежных средств, подлежащих возврату, отмечаем, что при закрытии лицевых счетов клиентов банку следует проводить сверку остатков в порядке, установленном законодательством о бухгалтерском учете. 2.5. Поскольку в соответствии с п. 1.3 Инструкции N 28-И закрытие банковского счета, счета по вкладу (депозиту) осуществляется внесением записи о закрытии соответствующего банковского счета, счета по вкладу (депозиту) в Книгу регистрации открытых счетов, возврат расчетных документов из картотеки расчетных документов, не оплаченных в срок, осуществляется в порядке, предусмотренном п. 2.20 и п. 2.21 Положения Банка России «О безналичных расчетах в Российской Федерации» от 03.10.2002 N 2-П после исключения соответствующего счета из Книги регистрации открытых счетов. 2.6. По нашему мнению, норму п. 4 статьи 859 Гражданского кодекса Российской Федерации, согласно которой расторжение договора банковского счета является основанием закрытия счета клиента, следует применять в системной связи с п. 1 статьи 859 Гражданского кодекса Российской Федерации, в соответствии с которым договор банковского счета расторгается по заявлению клиента в любое время, а также с п. 3 указанной статьи Гражданского кодекса Российской Федерации (см. п. 2.1 настоящего письма). Таким образом, наличие денежного обязательства банка перед клиентом по возврату (перечислению) ему остатка денежных средств в бухгалтерском учете банка, по смыслу Гражданского кодекса Российской Федерации не препятствует прекращению договорных отношений между ними. Порядок исключения клиентского счета из документов бухгалтерского учета банка после расторжения договора банковского счета Гражданским кодексом Российской Федерации, в частности, п. 4 статьи 859 Гражданского кодекса Российской Федерации не регламентирован. Данное обстоятельство позволяет рассматривать норму абзаца 4 п. 8.5 Инструкции N 28-И как не противоречащую п. 4 статьи 859 Гражданского кодекса Российской Федерации. Абзац 4 п. 8.5 Инструкции N 28-И соответствует норме статьи 858 Гражданского кодекса Российской Федерации (см. п. 2 настоящего письма) и п. 1 статьи 76 Налогового кодекса Российской Федерации, согласно которой приостановление операций по счету означает прекращение банком всех расходных операций по данному счету до отмены указанного ограничения. 3. Положение Банка России «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации» от 05.12.2002 N 205-П не предусматривает возможности ведения банками субрасчетных счетов обособленным подразделениям юридических лиц. В связи с этим полагаем, что субрасчетные счета обособленных подразделений юридического лица подлежат исключению из документов бухгалтерского учета банка. Пункт 4.3 Инструкции N 28-И предусматривает возможность открытия расчетного счета обособленному подразделению юридического лица (филиалу, представительству). Банк должен заблаговременно известить клиента о предстоящем изменении реквизитов его банковского счета, а клиент, в свою очередь, — своих контрагентов. Обращаем внимание, что Инструкция N 28-И не регулирует порядок осуществления расчетов, в связи с чем изложенные в письме особенности банковского обслуживания должны быть предусмотрены договором с клиентом и осуществляться в соответствии с законодательством, регулирующим безналичные расчеты. По разделу II. Исходя из общих положений Гражданского кодекса Российской Федерации, сделка должна быть совершена лицом, обладающим необходимой дееспособностью. Сделка, совершенная физическим лицом, такой дееспособностью не обладающим, является ничтожной в силу статей 171 и 172 Гражданского кодекса Российской Федерации. Обязанность банка по проверке наличия у клиента — физического лица дееспособности в соответствии с требованиями п. п. 1.1 и 1.5 Инструкции N 28-И будет считаться соблюденной, в частности, при проверке банком достижения гражданином определенного (предусмотренного законом) возраста и наступления обстоятельств, с которыми закон связывает наступление полной дееспособности граждан (вступление в брак, эмансипация). Директор Юридического департамента С.А.ГОЛУБЕВ 12 февраля 2007 г. N 31-1-6/363

Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов

Инструкцией Банка России от 28.06.2017 N 180-И установлены числовые значения и методики определения обязательных нормативов банков, а также особенности осуществления Банком России надзора за их соблюдением.

В частности определено, что Инструкция применяется в отношении следующих обязательных нормативов банков:

  • достаточности капитала;
  • ликвидности;
  • максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков;
  • максимального размера крупных кредитных рисков;
  • максимального размера кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам (акционерам);
  • совокупной величины риска по инсайдерам банка;
  • использования собственных средств (капитала) банков для приобретения акций (долей) других юридических лиц;
  • максимального размера риска на связанное с банком лицо (группу связанных с банком лиц).

Банки обязаны соблюдать установленные обязательные нормативы ежедневно.

Нарушение банком числового значения обязательного норматива по состоянию на любой операционный день является несоблюдением обязательного норматива.

В том числе установлено, что Банк России осуществляет надзор за соблюдением банками обязательных нормативов и надбавок.

Отчетность на внутримесячную дату представляется банками по требованию Банка России о представлении отчетности в сроки:

  • банками, не имеющими филиалов, — не позднее чем через 3 рабочих дня после предъявления требования;
  • банками, имеющими филиалы (за исключением многофилиальных банков), — не позднее чем через 4 рабочих дня после предъявления требования;
  • многофилиальными банками — не позднее чем через 10 рабочих дней после предъявления требования.

Также определено, что Банк России вправе применять к банкам меры, которые предусмотрены статьей 74 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», в случае несоблюдения обязательного норматива в совокупности за шесть и более операционных дней в течение любых 30 последовательных операционных дней.

Данный документ находится в системе «Помощник юриста».
Купить информационно-правовую систему для юриста «Кодекс: Помощник юриста» Вы сможете, заказав бесплатную демонстрацию в Вашем офисе.
Позвоните по телефону: +7(495)730-07-66.
Контактное лицо: Зорина Екатерина

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *